شرح كيفية تنشيط حساب بنك الراجحي المجمد
شرح كيفية تنشيط حساب بنك الراجحي المجمد تعد إحدى أكثر المشاكل المصرفية التي تواجه العديد من عملاء بنك الراجحي في المملكة العربية السعودية مما يؤدي لمنع العملاء من تنفيذ الأوامر المصرفية من خلال الحساب المجمد. حيث يعتبر الحساب المجمد بمثابة إجراء مصرفي تتخذه شركة أو مصرف على الحساب الخاص بالفرد أو المؤسسة يمنع من خلاله إجراء المعاملات المصرفية فيوقف هذا الموضوع تقديم الشيكات المقدمة على الحساب وإيداع وسحب الأموال لمدة زمنية يتحقق بواسطتها البنك من بيانات الحساب ويلزم العميل صاحب الحساب بضرورة تنشيط الحساب المجمد.
حدد بنك الراجحي في المملكة العربية السعودية أسباب تجميد الحساب الراجحي والمتمثلة بما يلي:
- انتهاء صلاحية الهوية الوطنية مع ضرورة تحديث بيانات العميل المصرفية عن طريق زيارة الفرع أو عن طريق إحدى القنوات المصرفية لتنشيط الحساب وتحديث بيانات الهوية.
- وضع الأموال في حساب الراجحي لمدة زمنية طويلة.
- قد تسبب الديون المستحقة على حساب المؤسسة تجميد الحساب بإشراف الجهات القانونية المسؤولة بعد مراجعة قسم الضرائب.
- تجميد العمليات المصرفية على حساب الراجحي لمدة زمنية يحددها البنك، حيث يحول الحساب بناء على ذلك إلى حساب راكد.
- صدور أحكام جنائية بحق مالك الحساب يؤدي إلى تجميد حساب الراجحي.
- إنذار العميل مرات عدة على مخالفة قواعد بنك الراجحي المصرفية.
- تسجيل بيانات العميل بشكل خاطئ يؤدي إلى تجميد الحساب لفترة زمنية معينة بناء عليها يتوجب على العميل تسجيل المعلومات بشكل صحيح.
تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للأفراد
هنالك بعض النشاطات المشبوهة أثناء إرسال واستقبال الحوالات المالية عبر حساب الراجحي المخصص للأفراد تؤدي إلى تجميد الحساب، فمن أهم أسباب تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للأفراد ما يلي:
- قد تطلب مؤسسة النقد تجميد حساب فرد ما من أجل التحقق من المعلومات المالية ومصدر الدخل في حالة الاشتباه بالنشاط المصرفي للفرد.
- إرسال أو استقبال مبالغ مالية ضخمة على حساب الراجحي للأفراد دون إثبات المصدر الحقيقي للأموال.
- التفاوت المالي الكبير بقيمة الدخل الشهري وقيمة الحوالات المالية المرسلة من الحساب الفردي.
- عدم تقديم العميل سببًا مقنعًا لإجراء الحوالات المالية الكبيرة أو الغرض من الحوالة.
استقبال أو إرسال حوالات مالية. وبالرغم من ذلك قد تؤدي بعض الممارسات لتجميد حساب الراجحي. ومن أهم أسباب تجميد الحساب الراجحي بسبب الحوالات للمؤسسات نذكر ما يلي:
- ذكر أسباب غير مقنعة لمصدر الأموال بالحوالات البنكية.
- يطالب مؤسسة النقد السعودية بتجميد حساب مؤسسة عند حدوث اشتباه في النشاط المصرفي والحوالات المالية للمؤسسة خلال فترة زمنية معينة.
- انتهاء صلاحية السجل التجاري للمؤسسة.
- إرسال حوالات مالية ضخمة دون الإبلاغ عن الغرض من الحوالة.
- عدم التصريح عن مصدر الأموال المستقلة في الحوالات الواردة بشكل صحيح.
